Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Düzenleme, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin uzaktan doğrulanmasına ilişkin usul ve esasları yeniden belirledi. Yeni düzenlemeye göre, yükümlü kuruluşlar Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitini Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standardına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar üzerinden yapabilecek. Bu işlem, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek. Pasaport çipindeki bilgiler ile pasaport üzerindeki verilerin eşleşmesi zorunlu olacak. Eşleşme sağlanamazsa uzaktan müşteri ilişkisi kurulamayacak. Görüntülü görüşme sürecinde kişinin ve pasaportun birlikte yer aldığı görüntüler kayıt altına alınacak.
ADRES TEYİDİ ŞART
Uzaktan kimlik tespiti sırasında alınan adres bilgisinin, yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğalgaz faturası ya da kamu kurumları kayıtları üzerinden doğrulanması zorunlu hale getirildi. Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerinin gerçekleştirilemeyeceği düzenlemede yer aldı.
RİSKLİ ÜLKE VATANDAŞLARINA SINIRLAMA
Düzenlemeye göre, riskli olarak belirlenen ülkelerin vatandaşları pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilemeyecek. Bankaların risk yönetimi kapsamında müşterilerin ülke bazlı değerlendirme yaparak gerekli tedbirleri alması zorunlu olacak.
MASAK’A RAPORLAMA ZORUNLULUĞU
Bankalar ve yükümlü kuruluşlar, müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içinde alınan tedbirler, oluşturulan prosedürler ve rehberler hakkında MASAK’a bildirimde bulunacak. Ayrıca müşteri kabulüne ilişkin istatistiklerin takvim yılı esas alınarak her üç aylık dönemin sonunda MASAK’a gönderilecek.
PARA TRANSFERLERİNDE YENİ KISITLAMALAR
Yeni düzenlemeyle birlikte, müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu yurt içi veya yurt dışı banka hesabı ya da banka/kredi kartı üzerinden para transferi yapılması zorunlu olacak. Açılan hesaplara yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına bulunan banka hesaplarından para gönderilebilecek. Hesaptan yurt dışına yapılacak çıkışlar da yalnızca aynı kişi adına açılmış hesaplarla sınırlı olacak. Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişilerin Türk vatandaşlığı kazanması veya Türkiye’de vergi mükellefi haline gelmesi durumunda, kimlik kartı veya vergi numarası elektronik ortamda sisteme işlenecek.
